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行業監管調整在即 消費金融現金貸風險、合規、風控運營案例分析 報名已截止 線下 官方主辦

詳細信息

--深度剖析消費金融與大數據、新科技、新場景的聯動及影響,消費金融的新趨勢、實操及案例


相關單位:


大數據、智能科技背景下的消費金融發展前景?詐騙風險、信用風險下如何穩健成長?如何用數據驅動精準營銷為此,貿易金融雜志、中國消費金融產業生態聯盟將于2018年1月13日--14日在上海舉辦“行業監管調整在即 消費金融現金貸風險、合規、風控運營案例分析--深度剖析消費金融與大數據、新科技、新場景的聯動及影響,消費金融的趨勢、實操及案例”。本課程從消費金融的發展歷史和前景,分析大數據、新科技、新場景的各方博弈,以及相關影響,盤點熱點創新案例,從理論與實踐雙重視角剖析創新模式,解讀銀行、消金企業、核心企業、消費金融管理公司、第三方信息平臺等主體的消費金融模式異同,發展前瞻,并具體分析應該如何掘金消費金融的萬億藍海市場。


一:培訓內容:

1月13日(周六)上午9:00-12:00 下午14:00-17:00

萬里老師 消費金融與互聯網金融專家,零售信貸業務專家。金融機構營銷與管理資深顧問。二十年金融從業經驗,熟悉銀行業整體工作流程;從事過銀行一線各崗位基礎業務;擔任過支行零售部負責人、個貸中心主任、團隊長、分行個銀部總經理助理、副總經理、總經理。擔任過某持牌消費金融公司華中區總經理,具有很強的市場開拓、風險控制及新產品設計能力。從事消費金融及互聯網金融研究及推廣,被多家國內高校聘為客座講師,被多家全國性互聯網金融公司及P2P機構聘為高級顧問。


提綱:

第一部分:消費金融的趨勢及發展

一、消費金融發展趨勢

1. 市場規模已成萬億之軀

2. 互聯網消費金融勢不可擋

3. 圍繞消費金融的產業鏈已經形成


二、國外消費金融的發展

1. 美國

2. 歐盟

【案例】西班牙桑坦德消費金融公司

3. 日本

【案例】武富士消費金融公司的不歸路


三、我國消費金融的發展

1. 我國消費金融的歷史

1.1 消費金融的鼻祖——文財神范蠡

1.2 中國銀行業的起源——晉商票號

2. 我國消費金融的發展脈絡

2.1 消費金融公司試點

2.2 當前消費金融的參與者

3. 消費金融發展的三個階梯

3.1 消費金融1.0

3.2 消費金融2.0

3.3 消費金融3.0


第二部分:解讀消費金融公司

1. 消費金融公司的歷史沿革

2. 消費金融公司的三大派系

2.1 銀行系

2.2 產業系

2.3 電商系

3. 消費金融公司的業務范圍

3.1 受托支付業務

【案例】分期業務

3.2 現金貸業務

【案例】現金貸的畸形發展

4. 消費金融公司的客群定位

4.1 引流與分層

【案例】藍領的消費信貸春天

4.2 消費用途決定客戶選擇

【案例】房相關、車相關、生活相關、教育相關、生產相關


第三部分:解讀互聯網消費金融

1. 與互聯網相關的幾個知識點

1.1 互聯網的力量

【案例】王者榮耀的“皮膚”交易

1.2 大數據

1.3 互聯網+


2. 互聯網金融是什么?

2.1 定義及基本特點

2.2 互聯網金融的形態

【案例】微眾銀行


3. 互聯網金融對傳統金融的十大沖擊

3.1 從Bench到Online

3.2 從8H*5D到24H*7D

3.3 對實體金融貨幣的沖擊

【案例】比特幣的橫空出世

3.4 成本沖擊

3.5 服務領域和空間的延伸

3.6 打破金融格局,成就“虛擬恐龍”

【案例】一個產品干掉一家銀行的零售線

3.7 產融結合

3.8 改變金融競爭策略

3.9 沖擊現有規則

3.10 沖擊監管理念


4. 互聯網消費金融案例

4.1 京東白條

4.2 花唄與借唄

4.3 招聯消費模式


第四部分:消費金融的信貸風險

. 消費金融面臨的風險點揭示

1.政策風險

1.1 宏觀調整

1.2 金融監管

【案例】持牌消費金融公司的處罰


2. 市場風險

2.1 宏觀經濟

2.2 銀行業市場變動

2.3 消費金融市場變化

【案例】現金貸、校園貸

2.4 多種融資渠道沖擊

【案例】車貸公司、分期公司、抵押專營公司


3.產品風險

3.1 產品設計不足

【案例】套取審批規則/分期項目依賴性

3.2 模仿帶來的苦果

【案例】視頻貸款機與日本的居酒屋消費借款

3.3 監管規定限制


4.獲客渠道風險

4.1 現金貸渠道的無底線

【案例】包裝材料/多級代理

4.2 分期渠道的非專業性

【案例】中介勾結/人頭貸

4.3 互聯網金融與消費金融的關系

【案例】大數金融的經營模式/長銀58股東結構

4.4 異業聯盟


5. 客戶風險

5.1 客戶準入

【案例】騙貸/套取審批規則/首付貸

5.2 區域風險

【案例】風險客戶區域化區別

5.3 用途合規性


6. 員工風險

6.1 內外勾結

【案例】無間道的臥底

6.2 利益驅動

【案例】視頻資料展示

6.3 業績壓力


大數據風控的應用

【課間游戲】大數據畫像

1. 互聯網大數據風控的九種維度

1.1 身份驗證

1.2 信息識別

1.3 行為識別

1.4 黑名單匹配

1.5 通訊設別

1.6 消費記錄識別

1.7 社會關系

1.8 社會屬性和行為

1.9 司法信息


2. 大數據風控運營

2.1 貸前調查:以人工智能給客戶畫像更精確

2.2 貸中審批:你是來騙錢的嗎?

2.3 貸后管理:互聯網時代的你,無處遁形


第五部分. 現金貸新規解讀【代碼—634436】

一、逐條解讀現金貸新規

1. 六條“基本原則”

2. 三項“網貸規定”

3. 四項“資方規范”

4. 四條“中介劃線”

5. 三條“懲治措施”

6. 六項“工作要求”


二、新規出臺的背景和趨勢

【討論】新規對行業內的影響

(銀行等金融機構、P2P機構、互聯網金融平臺、消費金融)


第六部分. 現金貸新規后的轉型路【斷血、甩鍋、轉型】

1、資方的轉型:銀行、保險、企業

2、持牌機構的未來:消金公司、P2P、小貸公司

3、非持牌機構的突圍:場景化、助業貸、獲客導流

4、產品設計轉型:從現金貸定義設計產品


1月14日(周日)上午9:00-12:00 

孫冰青老師:同盾科技專業服務部/售前技術專家

本科畢業于浙江工商大學統計學院,碩士畢業于浙江大學管理學院。加入同盾科技前,曾在浙江農信負責銀行卡相關系統建設,包括貸記卡核心系統建設、貸記卡系統遷移、借記卡核心系統建設、ATM、POS相關系統建設;曾在浙商銀行負責信用卡分期業務;曾在杭銀消費金融公司負責現金貸產品及POS貸產品研發。加入同盾科技后,主要負責行業風控咨詢、風控產品介紹等工作。


提綱:

一、目前互聯網消費金融面臨的風險

1. 欺詐類風險

1) 垃圾注冊

2) 薅羊毛

3) 賬號盜用

4) 撞庫攻擊

5)眾包


2. 欺詐技術詳解

1) 虛假號碼

2) 通訊小號

3) IP地址

4) 模擬器/仿真器

5) 改機工具

6) 催收升級


3. 信用風險

1) 多頭借債

2) 還款意愿

3) 還款能力


二、互聯網消費金融風險解決之道

1. 標準化的解決方案

1) 賬戶保護

2) 反作弊工具

3) 賬號盜用

4) IP分析

5)貸前審核

6)貸中、后監控

7)信用評分

8)逾期催收


2.定制化的解決方案

1) 授信評分模型

2) 資產定價模型

3) 客戶沉默監控

4) 客戶興趣雷達


1月14日(周日)下午14:00-17:00

俞洲老師:天創信用  高級風控專家

多年銀行從業經驗,專注于銀行、互金等領域的精準營銷和量化風控研究,在策略與業務流程設計方面具有豐富的實戰經驗,擅長數據驅動的精準營銷營銷體系建設。

曾為浦發銀行、民生銀行、徽商銀行、上海銀行、瀚華信貸、玖富集團、蘇寧消費等多家銀行與互金公司提供咨詢服務。


提綱:

1.數據驅動精準營銷的概念和內涵介紹

1)精準營銷的核心理念

2)精準營銷的主要兩大類型

3)精準營銷與傳統營銷模式的區別

4)精準營銷的應用基礎


2.基于客戶生命周期的信貸精準營銷體系介紹

1)信貸精準營銷體系概述

2)獲客的信貸精準營銷示例

3)活客的信貸精準營銷示例


3.精準營銷的策略設計

1)精準營銷的策略設計概述

2)事件式營銷策略設計示例

3)基于預測型模型的營銷策略設計示例

4)精準營銷策略的實驗設計示例


4.精準營銷活動效果監控與分析

1)精準營銷活動效果評估與監控的維度

2)精準營銷活動效益評估模型

3)基于實驗設計的效果分析示例


課程收益:

1、充分了解消費金融面臨的風險點;

2、規避政策風險帶來的“泰山壓頂”;

3、學會應對獲客渠道帶來的“中介風險”;

4、面對日益復雜的消費金融市場風險,我們可以做些什么?

5、了解未來消費金融發展的前景。


授課對象

1.制造業企業、零售企業、上市公司等;

2. 信貸審批部、風險管理部、合規部、信用卡中心領導及相關人員;

3.消費企業、物流企業等;

4.電商/跨境電商企業、Fintech企業等;

5.銀行、券商、信托、基金等金融機構

6.保理企業、融資租賃等類金融機構;

7.互聯網金融機構等;

8.科技、咨詢、律師等消費金融生態服務公司;

9. 消費金融公司、小貸公司、P2P公司、融資擔保公司等非銀金融機構

10.零售業務部、私人銀行部、個人消貸中心、小額貸款中心相關負責


二:主辦單位:

貿易金融雜志

中國消費金融產業生態聯盟


三:承辦單位:

北京財資和供應鏈應用技術研究院


四、聯系方式:

米老師:13581626425(微信) milili@sinotf.com

郭老師:18501955840(微信) guoxia@sinotf.com

聯盟成員請聯系秘書處報名

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