一課程時間

二講師簡介

三課程提綱

第一單元：傳統貿易融資業務

一、國際結算

1. 國際貿易及國際結算的特點

2. 傳統類國際結算三大支付工具：信用證、托收和匯款

3. 信用證的分類及應用，開證行信用風險防范及議付行融資風險防控

4. 四種不同兌用信用證的異同分析以及對企業融資作用分析

5. 轉口貿易與背對背信用證/轉讓信用證的異同，及相關政策的把控

二、傳統的貿易融資

1. 貿易融資的特點及風險防范

2. 表外業務融資：開立信用證、提貨擔保、進口代付

3. 進口類業務與出口類業務融資：進口押匯、出口押匯，打包貸款，非證融資，裝船前融資

   上述各類業務中的主要風險點分析

三、國際保理與保險后押匯

1. 國際保理的歷史及發展

2. 國際保理的定義及流程

3. 國際保理規則與協議，各當事人義務責任

4. 國際保理風險控制要點

5. 國際保理案例分析

6. 什么是出口信用保險

7. 銀行、中信保與出口商三方協議

8. 出口保險押匯對出口商的意義及風險點

9. 國際保理與保險后押匯應用選擇

10. 國際保理及保險后押匯的風險案例分析

目標

掌握貿易金融產品體系的主體產品，對國際結算和貿易融資的各產品的概念、流程、作用、風險形成清晰的認識。通過案例分析，結合展業三原則要求，了解貿易真實性審核與合規風險防范的意義。把握不同融資與結算產品營銷切入點。

第二單元：創新貿易融資業業務

一、一帶一路下，國家支持走出去企業最新政策背景及產品創新

1. 一帶一路戰略與人民幣國家化的漸進過程

2. 什么是跨境金融，傳統貿易金融與跨境金融的差異

3. 全球授信——我國商業銀行的新課題，走出去的必由之路

4. 現金管理——我國商業銀行轉型的發力點

5. 新政解讀——人行324號文、279號文關于跨境雙向資金池及本外幣資金集中收付，對企業的意義作用有助于企業提升資金使用效率，節約財務成本，發揮總部資源聚合效應，達到客戶境內外，本外幣離在岸的資源最優配置

6. 案例——跨境人民幣境外放款

7. 案例——跨國集團雙向資金池

二、跨境擔保內保外貸與內保外債

1. 什么是國際保函，融資性保函函在走出去企業中的實踐意義

2. 跨境對外擔保業務及規范管理：內保外貸與內保外債—--海外并購、海外退市過橋貸款

3. 內保外貸下的幣資金回流模式分析

4. 內保外債——國家支持企業境外并購，股權投資的利器。

5. 企業境外發債的意義與好處

6. 境外發債的幾種模式

7. 發債資金的回流境內

8. 發債前中后的債務管理,如何防止市場風險

9. 整體解讀發改委2044號文及11號文。外匯局3號文、16號文對境外發債的意義

10. 人行168號文、9號文對企業境外融資的意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀

11. 什么是風險參與？風險參與在一帶一路走出去企業的實踐

12. 風險參與V.S全口徑跨境融資結合的三種融資模式分析 

13. 跨境人民幣貸款的三種途徑分析

三、NRA創新業務

1. 全球授信的意義?什么是NRA賬戶？

2. 非居民NRA業務賬戶的三種應用

3. NRA出口貿易融資+福費廷業務

4. NRA進口貿易融資+福費廷業務 

5. NRA+離岸工程 

6. 境外窗口企業應用人民幣NRA福費廷業務案例

目標

通過了解非居民賬戶的使用，可以為境外子公司增信，加強與NRA子公司之間的資金運作，解決低成本資金使用問題。

四、ECA出口信貸支持企業拓展海外市場

出口買方信貸，出口賣方信貸的異同

出口應收賬款買斷及海外投融資保險業務

目標

學習掌握復雜交易業務，有助于走出去企業跨境融資和規避風險

第三單元:人民幣國際化進程回顧與金融市場展望

一、"8.11"匯改與人民幣國家化

"8.11"匯改與人民幣匯率市場化

"8.11"匯改的意義及其影響

2016年發生的人民幣國際化三大突破性事件

1. 人民幣匯率影響因素
   

2. 人民幣加入SDR的意義

3. 美元指數和人民幣指數影響因素

4. CNY境內市場和CNH境外市場價格及央行中間價關系分析

5. 近期外匯政策外匯儲備及市場走勢分析

目標

回顧8.11匯改一年來的金融市場變化，看人民幣國家化進程的發展。對企業執行一帶一路戰略的影響

二、外匯市場與宏觀經濟展望與外匯資金衍生產品應用

當前形勢下，進出口企業結匯和購匯策略

1. 遠期結售匯

2. 人民幣與外匯掉期

3. 人民幣兌外匯期權

4. 零成本期權組合與價差期權組合的差異與應用

5. 遠期結匯/購匯+賣出美元期權的案例應用

6. 貨幣掉期業務

7. 外匯衍生產品在市場雙向波動中的應用

8. 案例分析：1、某集團美元匯率避險產品方案討論

9. 案例分析：2、某企業海外并購存續期的外匯資金管理

目標

匯率雙向波動成為今后的常態，匯率利率風險不斷加劇下，銀行如何為企業考慮設計增值保值的資金方案？，了解外匯資金產品運用的大背景和趨勢，掌握外匯資金產品概念、要點、作用等。幫助客戶規避市場風險，起到增值和保值作用。