一培訓內容：

3月24日（周六）9:00-12:00 14:00-17:00

馬曉青老師：復旦大學金融學博士,浙江大學管理學院（CARD中心）博士后

曾任上海交通大學金融學教授。聯合國發展項目署“上海、雅加達、胡志明市財政比較研究”項目負責人，參與教育部“金融市場學”研究生教材編寫。獲國家自然科學基金和中國博士后基金。

近年在《國際貿易問題》《上海金融》《國際金融研究》《經濟學動態》《江蘇改革》等主流媒體和學術期刊上公開發表文章40余篇，參編著作數部。通過對國內外最新的經濟金融數據的深入分析來把握未來中國經濟金融運行的趨勢和未來宏觀調控政策的取向，同時指出其可能對中國商業銀行經營產生的影響。

課程提綱：

供應鏈金融模式與創新趨勢

一、供應鏈金融的特點與發展前景

1、什么是供應鏈金融？

2、供應鏈金融的本質特點

（1）天秤模型

（2）漏斗模型

3、供應鏈金融的參與主體

（1）生產領域供應鏈：新希望六和供應鏈金融模式

（2）貿易流通領域供應鏈：

（3）物流鏈供應鏈模式：順豐

（4）金融機構

4、供應鏈金融的發展前景

（1）中國小微企業應收賬款與融資困境

（2）未來巨大的發展空間

二、傳統供應鏈金融的主要產品模式

1、供應鏈金融的基礎性產品分類

（1）應收賬款融資(應收類)

應收賬款保理融資:國內商業發票貼現、出口商業發票貼現、融易達、融信達

應付賬款及貨押融資:訂單融資、銷易達、融貨達

（2）融通倉融資(存貨類)

（3）保兌倉融資(預付類)

2、傳統供應鏈金融發展滯后的原因分析

（1）信息不對稱

（2）系統性的供應鏈風險評估的缺失

（3）跨區域性供應鏈交易阻力大

（4）對核心企業信用外溢的依賴

（5）社會信用體系的不完善

三、互聯網+供應鏈金融模式及其運作特點

（一）互聯網+供應鏈金融的八大模式

1、基于B2B電商平臺的供應鏈金融

2、基于B2C電商平臺的供應鏈金融

3、基于支付的供應鏈金融

4、基于ERP系統的供應鏈金融

5、基于一站式供應鏈管理平臺的供應鏈金融 ：怡亞通

6、基于SaaS模式的行業解決方案的供應鏈金融 ：平安銀行生意管家

7、基于大型商貿交易園區與物流園區的供應鏈金融 ：銀貨通

8、基于大型物流企業的供應鏈金融：順豐

供應鏈金融的2個基本條件：數據+資金

（二）B2B電子商務供應鏈金融運作模式：京東為例

1、訂單融資模式運作流程與特點

2、入庫單融資模式運作流程與特點

3、應收賬款融資模式運作流程

4、委托貸款模式

5、京寶貝模式：解決供應商的資金短缺問題

（三）采購電子商務供應鏈金融運作模式：泰德煤網

（四）如何搭建互聯網供應鏈金融體系

1、需要哪些大數據？

2、大數據在供應鏈中有哪些運用？

找鋼網：平臺和核心企業關系

四、供應鏈金融如何做風控

1、供應鏈金融的三大風險

（1）信用風險特點及防控

（2）操作風險特點及防控

（3）法律風險特點及防控

2、貸前評估+貸后管控

3、大數據風控體系

五、互聯網背景下供應鏈金融的發展趨勢

1、互聯網供應鏈金融的生態圖譜

2、供應鏈金融服務已成為主流電商平臺標志

3、大數據在供應鏈金融中有哪些應用？

（1）5W1H含義

（2）供應鏈有哪些數據

（3）涉及鏈上企業的數據有哪些？

3月25日（周日）9:00-12:00

李小剛老師：現任某銀行副行長

曾就職于美銀美林(香港)大中國區交易銀行部董事總經理，之前在摩根大通銀行，澳新銀行等國際銀行貿易融資、供應鏈金融、公司業務部、風險管理部等部門擔任高級管理職務。在供應鏈金融，公司金融等領域具有豐富的經驗。擁有美國杜克大學工商管理碩士學位。

課程提綱：

一、國際供應鏈發展的趨勢

（一）從大規模生產到大規模定制

（二）供應鏈管理平臺的興起和發展路徑

（三）供應鏈管理的核心是什么？

二、供應鏈金融發展的現狀

（一）傳統銀行的供應鏈金融發展

（二）金融科技對供應鏈金融的推動

（三）供應鏈金融的風險控制

三、如何規劃和設計供應鏈金融

（一）如何選擇場景？(案例一)

（二）不同的場景下如何設計產品 (案例二)

（三）不同場景下如何設計風控 (案例三)

四、線上賬戶和支付對搭建線上供應鏈金融的意義

（一）線上b2b平臺多層級賬戶和支付

（二）如何利用多層級賬戶實現資金流和信息流的統一

（三）線上多層級賬戶和支付的應用 (案例四)

3月25日（周日）14:00-17:00

李樹軒老師：用友網絡副總裁，供應鏈金融事業部總經理

支付結算和供應鏈金融專家，11年支付行業、5年供應鏈金融領域工作經驗。熟悉支付業務整體架構和構建過程，熟悉支付清算體系，對供應鏈金融發展趨勢有深刻認識，有豐富的供應鏈金融從業經驗。目前主要關注在線供應鏈金融、金融資產交易、資產證券化等領域，希望借助互聯網和資產證券化等手段，探索解決中國中小企業融資難的路徑。

課程提綱：

一、供應鏈發展背景和趨勢分析

(一) 供應鏈金融的由來

(二) 供應鏈金融的發展階段，趨勢，融合，數據金融、小微/大C

(三) 市場洞察：供應鏈金融的市場需求、發展前景、政策法規和趨勢分析，主要市場參與者和競爭優勢分析。

二、供應鏈金融業務介紹

(一) 互聯網金融的業務邏輯

(二) 不同金融形態的差異

(三) 供應鏈金融的核心價值

(四) 供應鏈金融的主要業務模式：B2B電商平臺、行業交易市場、核心企業、物流/供應鏈管理公司等

(五) 案例介紹：核心企業、電商平臺、供應鏈管理公司、三方平臺；應收、預付、存貨。

三、企業開展供應鏈金融業務分析，供應鏈金融是藍海嗎？對巨頭是藍海，還是夢，但對于大部分核心企業是主營業務的有益補充是一個相對準確的定位！

(一) 企業開展供應鏈金融的分析：可行性和必要性；經濟效果預估

(二) 企業開展供應鏈金融業務的路徑（保理/小貸，互聯網金融/P2P，平臺金融？坑還是金礦）

四、開展供應鏈金融業務的要點

(一) 五要素

(二) 供應鏈金融的風險控制理念

(三) 數據在供應鏈金融的價值

五、供應鏈金融發展的新趨勢

(一) 泛產業鏈金融的出現和發展

(二) 案例介紹

主辦單位：

貿易金融雜志

中國供應鏈金融產業生態聯盟

承辦單位：

北京財資和供應鏈應用技術研究院

培訓地點：

北京某四星級酒店

時間：

2018年3月24日--25日

三費用與說明