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銀保監會多項實質性舉措推動金融市場健康發展

李延霞 |2018-10-22 11:01445

銀行理財子公司產品可直接投資股票、要求銀行科學合理做好股權質押融資業務風險管理、允許保險資金設立專項產品參與化解上市公司股票質押流動性風險……銀保監會近日出臺多項實質性舉措,維護金融市場健康發展,支持實體經濟平穩運行。

來源于新華社 記者:李延霞


銀行理財子公司產品可直接投資股票、要求銀行科學合理做好股權質押融資業務風險管理、允許保險資金設立專項產品參與化解上市公司股票質押流動性風險……銀保監會近日出臺多項實質性舉措,維護金融市場健康發展,支持實體經濟平穩運行。

  銀保監會日前發布的《商業銀行理財子公司管理辦法(征求意見稿)》,在前期已允許銀行私募理財產品直接投資股票和公募理財產品通過公募基金間接投資股票的基礎上,進一步允許子公司發行的公募理財產品直接投資股票,同時不再設置理財產品銷售起點金額等。

  銀保監會有關部門負責人表示,辦法有利于強化銀行理財業務風險隔離,引導理財資金以合法、規范形式進入實體經濟和金融市場,同時促進統一同類資管產品監管標準,有序打破剛性兌付,有效防控金融風險。

  作為上市公司的一種融資手段,在近期市場調整的情況下,股票質押融資的風險有所顯現,讓市場產生了一些緊張和擔憂。

  銀保監會要求,銀行業金融機構科學合理地做好股權質押融資業務風險管理,在質押品觸及止損線時,質權人應當綜合評估出質人實際風險和未來發展前景等因素,采取恰當方式穩妥處理。

  銀保監會有關部門負責人表示,這主要是講如果觸及警戒線和平倉線,不要急于強制平倉,要根據企業的生產前景和基本面來判斷相應的處理方式。

  該負責人表示,股票質押是企業的第二還款來源,銀行應該首先看第一還款來源,企業生產經營是否正常以及市場發展前景,不要急于做出強制平倉的行動。“當前,銀行的股票質押融資業務總體平穩,針對有些股票的波動情況,銀行也采取了恰當方式穩妥處理。”

  建行信貸管理部副總經理尚妍表示,銀行目前的抵質押率比較低,很多情況下,股票質押也只是第二還款來源的一種,不是唯一的抵質押品。經過前期市場的壓力測試,銀行的股票質押貸款業務風險可控。

“即使低于平倉線,銀行也不會輕易動用平倉手段,會綜合評估企業的財務狀況和發展前景。目前很多企業的股票波動不是企業自身經營引起的,而是受周邊市場波動的影響。押品價值不足時,會綜合評估后穩妥處理。”尚妍表示。

  保險資金具有長期穩健的投資優勢,銀保監會表示,要加大保險資金財務性和戰略性投資優質上市公司力度。

  數據顯示,截至9月末,保險資金運用余額15.87萬億元,投資股票和基金的規模分別為1.3萬億元、0.89萬億元,占保險資金運用余額的比例為8.17%、5.58%。

“保險資金股票投資具有倉位水平遞增、以大盤藍籌為主要標的、總體呈現凈買入的特點,為資本市場提供了長期穩定的資金來源。”銀保監會有關部門負責人表示,加大保險資金財務性和戰略性投資優質上市公司力度,符合價值投資原則,既是保險資金優化配置結構的客觀需要,也是發揮保險機構投資者作用的重要體現。

  允許保險資金設立專項產品參與化解上市公司股票質押流動性風險,是銀保監會為維護金融市場穩定出臺的一項重要舉措,備受市場關注。

  據了解,專項產品按照市場化原則設立發行,面向保險公司等機構投資者募集資金,主要投資于上市公司股票、債券等標的,參與化解股票質押流動性風險。產品將設定合理鎖定期,不納入權益投資比例監管,主要采取股東受讓、上市公司回購以及其他方式平穩退出。

“目前,我們正在抓緊制定具體方案,并指導相關機構做好前期準備工作。”銀保監會有關部門負責人表示。


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